主题：关于再论“员工报销的金额，会计可以直接通过企业网上银行付款到个人账户吗？”

回复 沙发 julia0206 的帖子

能提供贵单位的网银付款制度吗？我单位现在也要用网银付款，很想借鉴一下，谢谢

回复 11楼 linjielili 的帖子

不好意思,没有书面制度, 我把大概的结构告诉你吧.

向银行申请网银, 银行根据你们公司流程的要求在网银系统中设置相应流程, 系统中加入用户名,是实名制输入(提供身份证), 设置每个用户名的权限, 每个用户名有一个U盾和U盾密码, 每次公司修改流程增减用户名,银行都会参与,收回或新增U盾,同时修改系统设置.我们分费用(报销和供应商付款)和工资两块.
费用:
1.出纳: 输入+查询权限, 金额不限(无审批权限)
2.一级审批: 审批限额5000元+查询权限 (审批限额公司自己决定)  (无输入权限)
3.二级审批: 审批权限>5000元 <20000元+查询权限 (无输入权限)
4.三级审批: 审批权限>20000元+查询权限 (无输入权限)
我原来的公司规定每周三,五网银付款(除工资). 出纳系统输入并提交, 原始费用申请单上要加盖网银专用章(自刻,带日期,便于与系统报告核对).
定期从银行取得网银回单, 及时与原始凭证订在一起.  部门专门装订凭证的员工(非出纳)在装订前检查所有网银回单是否齐全,防止作假.
每一级审批人审批后加盖自己的网银专用章，便于检查,遗漏,重复.

工资:
1.人事专员:输入+查询权限, 金额不限(无审批权限)
2.财务总监: 审批+查询权限,金额不限 (无输入权限)
财务总监只审核人事输入的工资总金额与财务部当期入账金额是否一致, 他审批时是看不到每个人工资明细的,只是一个总数(系统里可以设置的).
3.人事总监: 审批+查询权限,金额不限 (无输入权限)
人事总监审批时可以看到工资明细.
人事系统输入完毕后加盖自己的网银专用章,收到银行回单(只有总数)后与当初的工资支付申请单订在一起交给财务部归档. 工资明细单人事自己保存,申请单上只有总数. 财务总监,人事总监审批时都加盖自己的专用章.

大概就是这样了,不一定完善,希望对你有用.

[ 本帖最后由 julia0206 于 2010-1-27 17:15 编辑 ]

采用网银，只不过是一种支付手段问题，也就是以前可以选择支付现金、也可以选择现金支票，现在无非是多一个选择而已，没有看出这种方式有什么负面的影响。使用网银并不代表不履行相应的审批手续，怎么会涉及到管理制度混乱？我们公司暂时还没有用，但是我是赞同这种方式的。
     另外网银支付只是改变了以前给现金，现在打到卡上，怎么会改变业务性质呢，实在是搞不懂，记得以前公司发工资的时候，我们公司都是带着面包车，带着几个厂警，还带着手枪和微冲到银行把钱拉回公司，再花几天的时间发给职工。现在直接把钱打到工人的工资卡上，这个是不是也是改变业务的性质了呢？
说实话，有些人是真不了解企业，真不了解我们会计制度的渊源。。

网银应该可以的，首先要在你内控制度健全的情况下。

M

吓了我一跳，我们也是网银支付的

专家的意见总归与常人不一样的，不然就不是【zhuanjia】了。

网银可以的。身正不怕影子斜。

网银只是一个工具，本身无所谓好坏，关键看怎么用。

过程很麻烦