主题：现金流管理--通知存款

“现金为王”，我一直非常喜欢的标语。因为它体现了财务的重中之重。现金是企业的血液，他对于每个企业都是至关重要、也是企业赖以生存的基础，是企业财务管理的第一要素、更是企业价值创造和价值衡量的基础。
现金流管理实务操作方面的介绍已经很多了，今天我想说一下“通知存款”。　“通知存款”是一种不约定存期、支取时需提前通知银行、约定支取日期和金额方能支取的存款。通知存款有诸多好处，像流动性很强、利息收益高等等。我司当时操作的主要目的是为了提高闲置的大额资金收益率。
具体操作是：在金融机构设立几个账户，分类管理。不易过多，以自己实用为准。然后做好现金预算，这是重点。我们的做法是按天做的30天滚动预算，大额收支必须提前七天申报。留出部分少额应急资金和7天内支付资金后全部转入“七天通知存款”。（我司当时没有其他的投资项目，领导也不喜欢金融衍生产品）。在正常支付大额资金前规定的时间解除部分“通知存款”转入“流动账户”，其他的继续留在原账户。
这样操作的缺点是需要经常转入转出“通知存款”；而且因存款期不同，出现很多张存款单，管理稍显麻烦。同时，这样做也需要对企业的现金流预算管控要求较高；不要出现急需现金支付时而忘记了解除通知存款的的低级错误。当然，这都是些操作风险，比较容易控制。

这是我的一种管理做法，欢迎拍砖！

挺好的，问个问题，企业的账户可以做通知存款吗？企业的存款好像一直是活期的，没听说有其他理财方式

回复 沙发 Fiorina2 的帖子

我就是在企业一般户开立的“通知存款”，利息比活期高很多啊！公司领导比较满意这个方法！

回复 藤椅 ddfcn 的帖子

以前查过，我还以为银行账户不可以办呢，原来可以啊，呵呵

了解一下。

哈哈，现在的银行服务项目确实多了很多，企业可以根据实际情况进行选择。

风险极小，又能创造收益。

看似简单，但却实实在在为企业创造价值。

回复 8楼 4nybr 的帖子

谢谢斑竹鼓励！ 其实现在的理财手段太多了；我们单位领导属于那种比较谨慎的选择者。 主要就是“让流动的资金尽可能加快流动，让暂时不流动的资金尽可能提高收益性。坚持合理的早收晚付”

能把现在主要的理财手段总结一下吗？