标题：一直有个疑问，非金融机构让渡资金，有没有经营合规性上的风险？

1楼

征途有你 发表于：2012/6/14 15:41:00

如标题，属不属于非法经营啥的？

认为有和没有的，最好都提供下相应的依据

2楼

xiongmao12 发表于：2012/6/14 15:59:00

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理论上讲是违反规定的，应当采取委托贷款的形式。不过现在很多企业都这么干。

3楼

c2yh8 发表于：2012/6/14 19:51:00

理论上，根据1996年的《贷款通则》（中国人民银行令[1996]2号）第二十一条规定：“贷款人必须经中国人民银行批准经营贷款业务，持有中国人民银行颁发的《金融机构法人许可证》或《金融机构营业许可证》，并经工商行政管理部门核准登记”。因此，非金融企业直接贷出资金，存在主体不合格的问题。但实务中，目前非金融企业之间直接借贷的情况很多见，事实上处于法不责众的状态。

4楼

征途有你 发表于：2012/6/15 10:48:00

照这样说，即使是IPO公司，存在这样的事项，一般也不会构成过会的实质性障碍吧

5楼

hkr19d 发表于：2012/6/15 11:30:00

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我理解是否构成实质障碍，还看金额与性质。即金额方面是否成为公司主要利润来源；性质方面是否成为公司主业，是否为与关联方的借贷，是否已支付资金占用费，报告期内是否已归还等。除此外，仅仅考虑借贷主体的合规性问题，应当不构成实质性障碍。

6楼

征途有你 发表于：2012/6/15 16:14:00

谢谢各位的解答，疑惑已解

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