主题：公司要做一个银行融资计划，我该怎么做？（我已经发了三遍了）

我公司要做一个明年的银行融资计划，因为明年我们的流动资金需求量很大，另外又有一部分贷款到期，但是我不知道从哪里做起，怎么做？请高人指点！！

那你要先有个具体的资金需求总额

这个总额要根据生产部门明年的生产计和原材料采购计划，销售部门的销售计划和回款速度，管理部门的日常费用等计算出你公司明年一年的资金需要量，在根据你年底银行资金余额计算出整个的资金缺口，然后就需要你去落实你公司在每个开户银行的授信额度，要和银行谈判具体的贷款利率，期限等等

根据预算做，CPA财务管理中有一销售百分比预测方法可以借鉴

非常感谢！您意思是不是做一个现金预测？？

那我明年到期的借款怎么处理？是借旧还新还是用自有资金还，我怎么决策？

谢谢！！但是能不能说的具体点？？销售白分比，用谁比呢？

内部的融资计划，1做资金计划，分析资金未来的流入与流出情况，找出正常经营活动中现金不足额与不足时间，

2、注意到期贷款需要偿还，其他到期债务也要偿还；
3、研究除经营性收入外其他可能获取资金的途径，比如企业信用等。
4、找出资金缺口后，确定融资需求，分析现有授信额度、额度使用情况，看现有额度是否满足资金需要，如不足还需增加授信申请。
5、分析资金取得后的偿债计划，债务偿还的保障和偿债的具体来源及时间安排。
6、分析资金成本及其他相关财务问题，特别是财务风险问题。

这些都体现在资金计划里，按到期日作还款支出，视同期资金余额决定是安排自有资金还是再借新贷还款。

关于授信额度

谢谢！我还想问一下，什么是银行授信额度？是不是就是信用贷款的额度？是指银行内部授信还是指银行的公开授信？我们公司好像原来的贷款都是抵押或是保证贷款，是不是说明没有授信额度？？谢！

关于偿还贷款

也就是说：1，现金销售收入（这里需要考虑应收帐款周转天数）；2，现金支出（生产成本，期间费用）；3，到期必须的还款额度；注意，到这里时，收入属于经营性的，但是支出却包含了筹资。是不是存在不匹配的情况？？还是我已上的步骤丢失了哪个重要因素？

找一下你们的信贷员,每个银行对某个公司都有个信贷额度.